CANADA tax 셀프신고

캐나다 택스 신고 자격
- 6개월 이상 거주한 경우
- 입국 다음해에 소득신고 (해외 소득 포함)
- 입국 다음다음해에 소득+자산신고 (해외자산 포함)

** 다소 개인의 선택이라고 믿는 경우가 많아 보이는데.. 개인적으로는 필수라고 생각하고 있음. 
전산화 된 세상에 캐나다가 SIN 넘버 조회로 소득 발생 여부는 너무나 쉬울거라고 생각하기 때문.

 

택스 신고 방법
- 셀프 : turbo tax, simple tax (= wealth simple) 등
- 위임 : 회계사 통해 신고 - 나우택스, H&R block 등

** 입국 후 두 번은 실력있는 회계사 님 통해서 신고했고
이번에 처음으로 wealth simple 이용해서 신고함 (셀프라도 plan 비용 결제해야 했음. 비용은 옵션 3가지 정도 되고 중간것으로 진행함)

 

캐나다 CRA 계정이랑 연동되고 CRA에 가입 한 뒤에 wealth simple에서 기입한 정보를 submission 하면 자동 송출, 반영되는 시스템.

 

 

택스 신고시 필요한 정보

1. Personal information
- 이름
- 주소
- SIN (필수)

 

2. About your residency
캐나다 거주? yes

3. About your province or territory

4. You and your family
10만불 이상 해외자산이 있었다면 yes
그 자산 처분하지 않았다면 no
단기매매 안했니 no

5. 기증에 관한 질문 
no

6. CRA my account
I'm already signed up

 

 

---- 이제 여기부터 Manage tax forms

7. Spouse or common-law partner
남편 소득 전체 보고

9. 근로소득 T4

10. RRSP contribution & deduction

11. tuition and education amounts
캐나다에서 공부했으면 T2202 학교에서 발급 받음 
그 외 2023년 자료 auto-fill 되어 있음.

캐나다 training fee는 $0.00

 

tuition transfer는 해당 없어서 패스

 

---이건 CRA my account Carryforwads 
작년, 재작년 기록 auto-fill
(세금 정산과 무관한 그냥 열람용 자료)

 

---- 그리고 이건 T1135 foreign income verification statement (해외 소득 신고)

total cost amount of your specified foreign property (여기 코스트는 비용 아니고 구입가격 같음) Greater than $250,000

캐나다 달러로 기입할 것

1. did you hold funds outside of Canada?

예금 내역- 어느나라/ maximum funds held in 2024 / funds held at year end / income or loss

연간 최고금액/연말금액/수익및손실 (이자나 배당 수익)

CMA 계좌, 주식 예수금은 여기에 

2. did you hold shares of non-resident corporations? 
주식- 똑같이 최고금액 / 연말금액 / 평가손익 / 매도후 수익과 손실

3. 아파트
똑같이... 연간 최고금액 / 연말평가 / 평가손익 / 매도 안했으면 수 0.00

---- 그 다음 pension, retirement, annuity, and other income 
T4A 

해당 없음 pass

 

T5 investment income 
위에 주식에서 물어본거 중복 질문인듯 하지만
T5

캐나다 은행은 exchange rate 1.0 넣고 13번에 금융수익 기입

한국 것은 
15번에 소득, 16번에 세금
interest 인지, dividends 인지
어느 나라인지 

>>> 솔직히 이거는 이자소득을 앞서 하늘색 칠한 항목 income이랑 똑같은 숫자로 기입했음.
그래야 말이 되는 거 아닌가...;;;

 

그 다음 medical expense 있다면 추가

RRP

RRSP 작년에는 해당 없어서 패스

T766 rental income에 주소 기입 income 과 expense도 입

 

 

 

 

- 증빙자료 1  캐나다내 발생한 소득 및 지출

    (1) T4 slip (근로소득): 이미 자동으로 simple tax에서 업로드 되어있었음
    (2) T5 slip (불로 소득): 이용하는 금융기관에서 때 되면 보내줌 (우편/이메일 잘 확인할 것)
    (3) 캐나다내 지출: e.g 병원비 statement

-  증빙자료 2 해외 소득 및 지출
    (1) 근로소득 (급여) - 기러기는 가족합산 신고 해야하기 때문에 배우자 소득 함께 신고
    (2) 불로소득 (임대료/이자/배당/자산매매차익/증여)
    (3) 지출 증빙자료
        (남편 급여는 we tax 기록 준비하지 않았음- 언제라도 회사에 요청하면 받아서 캐나다 정부에 소명할 수 있을 듯)
        금융소득원천징수내역
        아파트 수리비 등
      
* 한국 병원비나 지출 내역은 we tax에서 정산 받았다면 이중 신고하면 안될것 같음. 
* 한국 임대소득은 한국에서 세금 정산이 된거라면 신고하지 말라고 나옴 (wealth simple > tax > 화면좌측 navigation bar > form 추가 > rental income 선택하여 신청 가능) 그러나 찝찝해서 다 신고함. 

 

 

- 그 외

Tax slip 번호의 의미

https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/completing-slips-summaries/financial-slips-summaries/return-investment-income-t5/t5-slip/completing-t5-slip.html

Completing the T5 slip - Canada.ca

 

해외자산의 이자/배당 수익률 T5는

15번에 금액, 16번에 세금

 

환율은 wealth simple link (Canada bank) 연평균 값 적용.