포트폴리오 투자하기 엑셀파일 (공유)

 

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=VjjhDoHj1sY

투자 예시는 할투 강환국 님 영상 자료.

왼쪽은 레이달리오 브리지워터의 포트폴리오. 오른쪽은 마연굴 김성일님의 K-weather 포트폴리오 

 

엑셀은 매우매우 심플합니다.
K-weather 포트폴리오 + 코인 추가해서 적용했습니다.
개인적으로 지금 미국채 살 타이밍은 아니고 코인은 금처럼 갖고 있어야 한다고 생각하기 때문에... 

 

 

portfolio 투자.xlsx

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모멘텀 체크도 추가했습니다. 
개인적으로 추세선이랑 거래량만 보기 때문에 이렇게 자세한 체크리스트는 챗GPT의 도움을 받았구요.
엑셀은 학교에서 배운거 좀 응용 했구요. 
초록색 셀이 좋은 주식입니다. 

 

bitcoin 3% 추가하고 미국 국채는 14.5%로 변경했습니다. 금처럼 코인도 보유해야한다는 생각이 있어서요.

 

계좌에 투자된 금액을 넣으면 <실제> 칼럼으로 합산결과가 나오고 <분산목표의 총계> 는 <실제 칼럼의 총계>와 같습니다.

<실제> = sum(isa계좌부터 코인까지)
<분산목표> = 실제의 합계 x 자산 비율
<목표-실제> = 리밸런싱 빨간 글씨는 분산비율에서 초과된 금액 (투자금 비율대로 투자했던거라면 수익률이 되겠죠)

 

중요한 것은 (목표-실제)의 초과분 만큼 음수 빨간색으로 나타나는데 이만큼 계좌에서 덜어내는 리밸런싱을 해야한다고 보여주는 겁니다. 예시에서는 주식 1,977,000원 팔고 미국 주식, 한국 국채, 금 원자재 등 더 매수해서 리밸런싱하면 되는 거죠. 

 

 

3개월 뒤 리밸런싱 하는 예시... 만약 그 사이에 예금 200만원이 추가됐다. 주식은 또 올랐는데 채권은 좀 빠졌고, 비트코인 대폭 하락한 예시를 만들어봤어요.

예금으로 다른 자산을 더 사야합니다.

 

비트코인 66만원 팔고 34만원으로 리밸런싱 한 다음 코인이 더 하락해서 15만원밖에 가치가 안된다.. 그러면 리밸런싱 목표금액 189300원 추가 투입해서 매수. 

뭐 이론은 이런데.. 떨어진 자산 팔기가 쉽지가 않죠. 또 지금 주식이 많이 올랐다고 해도 2025년의 경우 3개월마다 주식 비중을 축소시켰다면 수익도 그만큼 내려가는 시장이었는데, 리밸런싱이 중요하긴 하지만 이게 맞는지 또 고민이 되긴 합니다. 금도 마찬가지죠. 모든 자산이 3개월 주기로 업앤다운을 그리는 건 아니니까요.

하지만, 포트폴리오 투자는 <잃지 않는 투자>를 위한 것이고 투자 수익의 극대화를 위한 전략이 아니니까요. 

다음엔 모멘텀 투자 내용 추가해서 올리도록 할게요. 

 

 

 

 

https://gall.dcinside.com/mgallery/board/view/?id=vanguard&no=5816

여기 재미있는 글이 하나 있는데 올웨더로 수익이 너무 낮게 나와서 제대로 계산한 거 맞냐는 질문과 적립식 투자라는 점이 반영되지 않아 그렇다는 조언인데요, 그냥 실제 계좌 잔고 금액 기준으로 작성하는게 간단합니다. 

투자는 투자일 뿐 엑셀 정리와 수익률 계산에 너무 시간을 허비할 필요는 없어보입니다. (유일하게 수익률 계산한 MSTY에서 -4000달러 손실 중인 나....를 보세요. 내 평생 가장 큰 손실입니다.) 리밸런싱도 주기적으로 하라고 하는데 그것도 각자의 판단이라고 생각합니다. 

투자는 마음이 편해야 길게보고 수익도 오래 납니다.